2020年，机遇与挑战并存。 全球经济受到中美贸易摩擦和冠状病毒疫情的重创。 2020年新冠肺炎疫情让世界发生翻天覆地的变化，全球经济进入重大不确定性时期。 受疫情影响，今年上半年全球金融市场跌宕起伏，投资者理财习惯也发生变化，线上投资需求增长加快。 冠状病毒的爆发促使许多企业加快了数字化进程，也导致客户在整个咨询过程中越来越倾向于选择数字化渠道。 在资产配置理念上，短期风险事件并未改变高净值人群的资产配置逻辑和中长期人生规划。 由于冠状病毒的出现，甚至有可能进行更多的付费财务咨询。
2021 年，自我导向投资者的份额：北美财富管理市场的影响为 53.54%。
Fidelity, Bank of America Merrill Lynch, Wells Fargo, Charles Schwab 和 UBS是全球自主投资者：对财富管理市场的影响的五个主要参与者。 这些公司在过去 5 年的收入、销售额和在全球自我导向投资者中的份额方面表现出持续增长：对财富管理市场的影响。
Fidelity
Fidelity提供投资管理、退休计划、投资组合指导、经纪业务和其他金融产品。 公司一直是一家具有近70年历史的民营企业。 公司致力于为投资者提供获取信息和专业知识的渠道。
Bank of America Merrill Lynch
“Bank of America Merrill Lynch”是美国银行公司全球银行业务和全球市场业务的市场名称。 美国银行是美国银行退休服务业务的市场名称。 贷款、衍生品和其他商业银行服务由美国银行在全球范围内管理。 公司的银行分支机构，包括美国银行、北美银行和 FDIC 成员。
按类型划分，完全自主投资细分市场在 2021 年占据了最大的市场份额。
付费财务咨询
有偿财务咨询是指具有会计及相关专业知识的自然人或法人接受委托，为客户提供业务解答、策划、指导等服务，并收取一定报酬的行为。
完全自主投资
自主投资是一种本地投资组合，个人投资者可以在其中建立和管理自己的投资。 自主投资者决定买卖哪些投资以及何时投资。 通常，他们使用折扣经纪人和在线交易平台进行交易。
按应用划分，市场最大的细分市场是 35 岁以上的高净值客户细分市场，2021 年的市场份额为 54.39%。
35岁以下高净值客户
35 岁以下的高净值客户关心社会影响、透明度、安全和隐私。 他们希望自己的财富对社会产生积极影响。 为了服务这些数字原住民，财富管理顾问需要做出调整。
35岁以上高净值客户
35 岁以上的高净值客户希望进行透明、对社会负责的投资并获得更多相关信息。 呼唤更先进的技术、更高的社会意识以及与财富管理机构更深层次的互动
普通投资者
其他投资者通常是指缺乏投资决策经验或不经常做出投资决策的个人。 一般来说，这类投资者的身家都比较低。
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http://www.lstxf.com/reports/1682633-self-directed-investors--implications-for-wealth-managers-market-report.html
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